36
подписчиков
6
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Hel1x
6 сентября 2025
📌Пу-пу-пу...а что тут у нас?! Правильно, пост раз в полтора года, о скучном инвестировании, напомнить о себе и о своём упрямом характере и целеустремлённости. Даже забавно осознавать, что чуть больше тысячи дней назад я сам не верил, что настанет этот момент.🤔
Ах, да, кто вообще не понимает что за ересь я несу: ( ).
Если максимально кратко, то это стратегия с алгебраической прогрессией пополнения n+1, или как я называю "Портфель+1".
🏆С небольшим опозданием, ведь юбилейный, 1000-ый день был 5 дней назад, но всё-таки хочется рассказать о результатах инвестирования. Здесь не будет аналитики, а просто немного сухой статистики для любителей циферок и графиков.
Для начала немного формальностей: для особо не верующих в ежедневные пополнения кидаю фото 1 и фото 2 ;)
💼Стоимость портфеля и общая прибыль (Фото 3 и 4).
В общем и целом вполне наглядная линейная диаграмма, показывающая равномерность начислений (небольшой всплеск и провал моя ошибка и её исправление😂). Что касаемо самой стоимости, то сложно сохранять устойчивый рост стоимости при столь нестабильной ситуации на рынке ценных бумаг.
💵Фактические выплаты дивидендов (Фото 5 и 6)
То, во имя чего создавался портфель работает, хоть и не в таком объёме, как у мажоров и олигархата, но у нас и цель и целевая аудитория другая. Выплаты увеличиваются с каждым годом-факт, причём весьма очевидный.
📈Пробежимся по лидерам роста:
1. Безусловный мой фаворит, любимчик и навсегда в моём Ленинградском сердечке показал рост на 41,27%, без учёта выплаченных дивов. Вопрос в другом, а сколько расти-то уже можно? К слову, общая прибыль по бумаге на данный момент составляет 123%
2. На второй месте с огромным отрывом , показавшие всего 5,65% роста, без учёта весьма устойчивых, но не столь больших дивов. Общая прибыль 38%
3. Замыкает тройку лидеров , с общей прибылью почти 17% (по факту прибыль без дивов -7%)
4. Утешительный приз зрительских симпатий уходит КуйбышевАзоту со скромнейшими +1% и +2%, соответственно, по общей прибыли и доходности бумаги.
📉Всё, хорошие новости кончились. Из 16 позиций 12 находятся в зоне отрицательной доходности, причём некоторые вообще за гранью разумного восприятия.
1. Лидер среди всех лидеров, Undead среди акций....$MTLRP . Недавно я радовался, что его можно купить подешевле, но кажется что аттракцион невиданной щедрости продолжается. Ребятам нужно помочь, срочно переходим на отопление квартир углём, причём в домашних условиях, тогда бумага вырастет. Суммарная "прибыль" -109%. Ниже только плинтус.
2\3 места разделили и c суммарными прибылями в районе -35%. Башкирам даже дивы жирные не помогли.
Диапазон прибыли -20% до-30%: , , ,
Пищевуха в моём портфеле, представленная и пока тоже не радует результатами и доходность по этим бумагам "плавает" вместе с лососями Инарктики в районе -13%.
Балансируют на грани с прибылью в районе нуля Акрон и НКНХ .
⏰Подводя итог 1000 дней пополнений подряд хочется пожелать нашему рынку и экономике только роста. Пополнения я продолжаю, по инерции, когда остановлюсь пока не знаю, но скорее всего следующий пост будет уже на 1500-ый день
LS
LSNGP
266,8 ₽
+29,09%
LS
LSRG
785 ₽
-29,71%
NM
NMTP
8,92 ₽
-16,65%
BA
BANEP
1 032 ₽
-6,49%
NL
NLMK
118,82 ₽
-39,49%
TR
TRMK
119,4 ₽
-52,18%
NK
NKHP
579,5 ₽
-34,6%
OG
OGKB
0,4 ₽
-47,28%
TT
TTLK
0,64 ₽
-10,4%
KZ
KZOS
76,1 ₽
-34,03%
GC
GCHE
3 465 ₽
-12,47%
AQ
AQUA
598 ₽
-45,85%
Hel1x
23 марта 2024
😎Добрый день, господа инвесторы! Сегодня знаменательный день для моей стратегии, а именно сегодня она преодолела рубеж в 500 дней инвестирования и сегодня счёт был пополнен на 500 рублей.
Для тех кто не в курсе что вообще происходит, читайте первый пост о стратегии "Портфель +1" ( ).
🤔А теперь давайте поподробнее разберём результаты юбилейного дня. Забегая вперёд, скажу что это определённый психологический рубеж, да и суммы скоро начнут позволять покупать облигации, хоть как-то диверсифицировать портфель и создавая дополнительный денежный поток, как как одним "дивсезоном" сыт не будешь.
💼Итак, пожалуй начну с состава портфеля: как видно на фото (6), в портфеле явно превалирует (~27%) и (~12%). Связано это как раз-таки с рычной капитализацией, данные по которой я обновляю в портфеле каждый год, ребалансирую его. К слову, именно эти гиганты Российского рынка в прогнозе на 2024 год и принесут "львиную" (аж самому смешно когда пишу) долю прибыли по дивидендным выплатам (Фото 7). Остальные "мастодонты" , , и в нынешним годы должны принести не более 1000 рублей доходности, правда вот именно последние (ОГК-2) радует своим падением, хоть приятнее покупать не по бешеным ценам.
💵За текущий год очень порадовал показавшие 60% роста за год. Покупать по нынешней цене очень не хотелось, но как-раз именно сегодня это сделал, усреднив позицию до +27% прибыли.
В отличие от Черкизона и дают шансы закупить ещё немного подешевле. Нижнекамские друзья в портфеле просели аж до -8%, и даже с учётом выплат показывают на данный момент отрицательную доходность.
Оставшиеся представители нашей сборной солянки , , несмотря на боковик на годовом графике показывают доходность в суммарном выражении более 70% (ТМК и Таттелеком).
📈По итогу, за 500 дней портфель показал достаточно стабильный рост (Ещё бы, на бычьем рынке-то. Это я просто умничаю, типа я инвестор крутой), превысив доходность индекса МОЕX на протяжении последних двух лет (Фото 1).
❗️Повторюсь, стратегия подходит далеко не каждому, как минимум потому, что она весьма нудная, а если ей придерживаться жёстко, аки великого поста, то может быстро надоесть. С нетерпением жду начало дивидендного сезона, для дальнейшего роста.
Всем спасибо за внимание, тапки кидать можно чуть ниже, в комментах. ⬇️
KZ
KZOS
102,5 ₽
-51,02%
NK
NKNCP
75,5 ₽
-46,38%
LS
LSNGP
191,95 ₽
+79,42%
MT
MTLRP
308,4 ₽
-87,29%
NL
NLMK
214,14 ₽
-66,42%
GC
GCHE
4 729 ₽
-35,86%
TT
TTLK
1,07 ₽
-46,62%
BA
BANEP
2 116,5 ₽
-54,41%
OG
OGKB
0,54 ₽
-61,36%
TR
TRMK
214,9 ₽
-73,43%
LS
LSRG
945 ₽
-41,61%
NM
NMTP
11,74 ₽
-36,64%
Hel1x
29 сентября 2023
Привет, подписчик и случайный читатель!
Сегодня особенный день, день который я ждал целый год, дабы подвести итоги стратегии, которую я начал ровно 365 дней назад.
Для тех кто не в курсе о чём я, то читайте первый пост
Не сказать, что это был какой-то сложный год, ведь спустя пару месяцев регулярные, ежедневные пополнения вошли в привычку и день начинался именно с них, опережая привычку пить кофе утром.
За год, учитывая рост акций, стоимость портфеля на момент написания поста составила 88195,88 Руб. Мне сложно объективно оценить данную сумму, но я почему-то уверен, что для рядового российского гражданина данная цифра должна быть ощутимой.
Перед тем, как подводить итоги в цифрах, мне бы хотелось сделать небольшую ремарку, касаемо роста активов. Российский рынок штормит и как по мне, учитывая геополитическую обстановку, он ведёт себя не совсем адекватно.
По некоторым активам годовой рост составил до 300%, что не совсем укладывается в голове. Посему, данные за год лишь примерны, а доходность в прошлом периоде не гарантирует доходности в следующих.
Итак, пробежимся по составу портфеля:
• Уфимские нефтяники порадовали в этом году как ростом, так и весьма крупными дивидендами, в размере 12,97% на акцию. И 199,89 в рублёвом эквиваленте. Дивгэп был закрыт за 59 дней. Потенциал роста ещё имеется, поэтому продолжаем держать позицию и ждём следующие выплаты.
• Данный эмитент также в этом году, как и ожидалось выплатил дивиденды в размере 8,21% на акцию, а дивгэп был закрыт за 57 дней, хоть особого роста после выплаты не наблюдалось.
• Строители произвели стандартную выплату в размере 78Руб. на акцию, что составило 9,87%. Проолжаем наблюдать за рынком недвижимости и радоваться новым прибылям компании.
• "Мясники" в этом году, как по мне особенно отличились. Помимо роста на 80% за год, была произведена выплата дивов доходность по которым составила 2,77%, а в декабре ожидается ещё одна выплата в размере 3,02%.
• 8.23 % на акцию дивиденды и рост почти на 85% за год
• А вот Мечел в этом году дивиденды в очередной раз "зажал", как и в прошлом году, несмотря на годовой рост 80%. Что ж, думаю что в следующем году эмитент исправится.
• Липчане также второй год подряд не делятся прибылью. Рост компании за год составил 155% , поэтому продолжаем наращивать позицию и ждём хорошую дивидендную доходность.
Итого:
Пополнений за 12 месяцев: 66799 Руб.
Выплата дивидендов за 12 месяцев: 3826,94 Руб.
Средняя див.доходность за 12 месяцев: 4% годовых
Суммарная стоимость портфеля: 88195,88 Руб.
Суммарная прибыль портфеля составила 21339,88 Руб.
Обгон доходности индекса МосБиржи: 62,62%
Ссылка на портфель:
LS
LSNGP
200,45 ₽
+71,81%
MT
MTLRP
225,25 ₽
-82,6%
GC
GCHE
4 176 ₽
-27,37%
NL
NLMK
209,42 ₽
-65,67%
BA
BANEP
1 447,5 ₽
-33,33%
OG
OGKB
0,61 ₽
-65,83%
LS
LSRG
705,4 ₽
-21,77%
Hel1x
18 мая 2023
Пост в защиту , так как с открытием фонда в адрес УК польются тонны помоев, что уже началось.
Так вот, господа-инвесторы, не мне вам рассказывать про риски, связанные с инвестициями, а если кому-то и нужно лишний раз напомнить, то этот пост точно для вас.
Итак, суть проблемы, я думаю, всем ясна: это открытие торгов по фонду, но уже за рубли. Пересчёт паëв произошëл по курсу на день закрытия торгов. Я не в праве рассуждать о технической составляющей подобного решения, но я думаю, что оно обосновано.
В данной ситуации, как долгосрочного инвестора, напрягает только одно: отношение пайщиков к УК и их нетерпимость к рискам. О чëм вы думали, когда несли ваши кровные на биржу? О чëм вы думали, когда была возможность выйти из фонда, в котором уже началась реструктуризация, а вы этого не сделали?
Ситуация в целом напоминает закрытие фондов от Финекс, когда незадолго до начала всем известных событий регулярно можно было видеть в Пульсе посты от начинающих "долгосрочных" инвесторов, которые стремятся к глобальной диверсификации портфеля. А потом все начали ныть с просьбой вернуть им деньги.
Ребят, ну ë-моë, взрослые люди, с большими деньгами, которых нет у большинства населения России, а ведëте себя как дети.
Наш рынок ещё молодой в историческом масштабе, стране предстоит ещё много работы и долгий путь до прозрачности и надëжности, как эмитента. За это всё мы получаем премию за риск, инвестируя через российских брокеров и их УК.
К слову, если посмотреть на скрин, который был сделан вчера ради интереса, то можно обнаружить, что замороженная стоимость паëв вовсе не принесла прибыли, как и не потеряла её.
Можете закидывать тапками меня, либо УК, можете топотать ножками и бить ручками по столу, но всё произошло, как должно было произойти. Не нравятся риски, не пытайтесь сохранить капитал. ИМХО.
TE
TEUS
7,52 ₽
+5,45%
Hel1x
6 мая 2023
Часть 6 (Заключительная)
Подводя какой-то итог, хотелось бы сказать, что данный портфель подойдёт не всем. Он до безумия скучный и всё, что требуется от инвестора это лишь следить за соблюдением пропорций, которые у нас получились следующие:
- 62,1% (вариативно можно поделить данную долю между фондами, рассматриваемыми в этом посте )
- 16,6% (вариативно можно поделить данную долю между фондами, рассматриваемыми в этом посте )
- 10,2%
- 10,9%
Если меня кто-то решит проверить в арифметике, не удивляйтесь, что до 100% не хватает 0,2%. Это не ошибка, данную долю занимают страны Среднего Востока (Саудовская аравия, Иран, Ирак и пр.). Лично я понятия не имею где можно приобрести подобный фонд, но я думаю что где-то очень глубоко, среди покупаемых нами фондов завалялось пару акций данного региона. Будем принимать эти пресловутые 0.2% как погрешность.
Вот такой у нас портфель получился. Больше похож на внебрачного сына Фредди Крюгера и Чужого. Мне сложно сказать хороший это портфель получился, или плохой, но как я уже писал ранее, портфель подразумевает невозможность покупать фонды от Vanguard или iShares, в виду отсутствия статуса квала.
Пассивному инвестору с российским резидентством могу лишь пожелать удачи на этом нелёгком пути.
Всем спасибо, кто читал!❤️
Часть 1: Вступление
Часть 2: Северная Америка
Часть 3: Еврозона
Часть 4: Развивающиеся рынки
Часть 5: Тихоокеанский регион
TS
TSPX
7,5 ₽
0%
TE
TEMS
6,27 ₽
-3,83%
TE
TEUS
7,52 ₽
+5,45%
TP
TPAS
5,78 ₽
-7,44%
Hel1x
6 мая 2023
Часть 5
💼Pacific/Тихоокеанский регион
Как и с фондом мы видим ту же картину:
• Единственный фонд-представитель региона-
• Фонд-матрёшка с внутри
• 14,19% фонда занимает Китай, есть Индия, Тайвань...США....ЧТО?!
🤔Да, именно США. Как они вообще в составе фонда оказались?! Я не стал ковыряться в недрах фонда в попытке ответить на этот вопрос, будем считать его риторическим.
☝️Второй пункт, несмотря все остальные минусы, оказался как глоток свежего воздуха в морозный день: в своём составе имеет почти 2500 эмитентов со всего Тихоокеанского региона.
🏆Согласно бенчмарку устанавливаем долю данного фонда () в нашем портфеле в размере 10,9%
❗️Я не стал рассусоливать состав фонда, его проблемы и прочие сложности в торговле оным, всё это было в предыдущих постах и суть особо не поменялась.
Продолжение следует...
Часть 1: Вступление
Часть 2: Северная Америка
Часть 3: Еврозона
Часть 4: Развивающиеся рынки
TE
TEMS
6,27 ₽
-3,83%
VP
VPL
68,98 $
+59,67%
TP
TPAS
5,78 ₽
-7,44%
Hel1x
3 мая 2023
Часть 4
💼Emerging Markets/Развивающиеся рынки
Тут вообще начинается какой-то театр абсурда, так как единственным фондом-представителем данного сектора является . Что в этом плохого? Да, пожалуй, всё, что можно представить.
🤔Давайте разбираться. Начнём с того, что согласно всё тем же данным Vanguard данные рынке занимают 10,2%, из которых Китай урвал 3,5%, Индия 1,7%,Тайвань 1,9%, а Бразилия 0,6%. Если рассматривать в пропорции, то это 35,17,19 и 6 процентов по сектору соответственно. По факту распределения активов в фонде по странам мы имеем 15,2% Китая, 10,89% России, 6,7% Индии, 5,03% Тайваня и 4,42% Бразилии. Последняя больше всего оказалась ближе к правде, остальное же совсем мимо.
☝️И, как обычно, не обошлось без "но". По всей видимости, из-за сложностей с оборотом бумаг, у УК появилась идея то ли разбавить, то ли полностью перейти на покупку . Не могу с уверенностью говорить о грамотности подобной идеи, но что я точно знаю, так это то, что помимо комиссии в 0,69%, мы будем также платить комиссию 0,08% Vanguard'у. По сути, ТЕМС становится "фондом фонда", или так называемой "матрёшкой", как это было принято делать пару лет назад у некоторых провайдеров.
🏆Из плюсов мы имеем то, что в состав входит аж 5700 эмитентов со всего мира, что не может не радовать в плане диверсификации.
По итогу устанавливаем долю данного фонда в нашем "Пассивном портфеле" в размере 10,2%, согласно бенчмарку, но с жутким перекосом по странам.
ВАЖНО:❗️
Если вдруг УК фонда откажется от покупки и удержания единичных акций и полностью перейдёт на владение только , то в таком случае можно будет немного сократить целевую долю, в пользу Российского рынка, так как наших отечественных бумаг в фонде от Vanguard я не нашёл. С фондами на наш рынок на бирже проблем нет, и можно немного диверсифицировать портфель сразу несколькими УК:
- от УК "Тинькофф капитал", с комиссией 0,79%
- от УК "Первая", он же СБЕР, с комиссией 1%
-$DIVD от УК "Доходъ", с комиссией 0,99%
Несмотря на то, что индекс "Дохода" не совсем следует за индексом IMOEX, фонд имеет право на существование, хоть нынче он неликвиден.
Продолжение следует...
Часть 1: Вступление
Часть 2: Северная Америка
Часть 3: Еврозона
TE
TEMS
6,27 ₽
-3,83%
TM
TMOS@
4,83 ₽
+15,53%
SB
SBMX
13,93 ₽
+13,83%
VW
VWO
39,68 $
+46,65%
Hel1x
2 мая 2023
Часть 3
💼Europe\Еврозона
Если с Америкой хоть и было относительно просто, далее вообще пойдёт какой-то сюрреализм, как в песне Апиной, как она лепила из того что было, ну а потом....в общем, вы поняли.
🤔Европа не столь помпезна, как Северная Америка и попытка набрать в портфель более скромные 16,6% от мирового рынка выглядит не такой пугающей. Как и в прошлом случае рядовой российский инвестор бьётся лбом о кирпичную стену блокировок, санкций и прочих прелестей рынка.
☝️Начнём мы с рассмотрения фонда , с заявленными в описании 50-тью компаниями еврозоны. Что мы имеем по факту? 70,7% фонда выведены в кэш, как и в случае с американскими направлениями, а из заявленных 50-ти компаний в фонде сохранились только 17, которые охватывают всего 6 стран в перевесом на круассановую империю (Францию).
Очевидно, что подобный фонд мало кого может заинтересовать, в виду слабой диверсификации, но мы не на оптовой базе, чтобы выбирать, поэтому включаем данный фонд к себе в портфель. Не, ну а что, надо же занять нишу.
☝️Второй на рассмотрении будет , в составе которого 29 облигаций различных Европейских компаний из 17 стран. Это не совсем то что нам надо, ведь в приоритете мы покупаем именно акции. Данный фонд можно добавить вариативно, если для вас важна диверсификация и хотя бы небольшая доля облигаций в портфеле. Кстати, если посмотреть состав фонда по странам, можно обнаружить, что в фонде, помимо европейских, присутствуют также компании США, Мексики, Турции и Индонезии, что как по мне немного странно, но приемлемо.
☝️Следующий умирающий гость нашего марафона это многострадальный "вечный портфель в евро" . Там тоже не всё сладко и гладко, потому что несмотря на заявленную стратегию (25/25/25/25) 25,8% объёма фонда занимает кэш, что также немного пугает, ведь это уже становится закономерностью. Покупая данный актив мы невольно становимся обладателями также золота у себя в портфеле и к предыдущему фонду добавляется также процент облигаций.
🏆Разбив долю европейского рынка по данным активам мы получим, что доля каждого в портфеле должна составлять примерно 5,54%.
Важно:❗️
Покупая данные фонды мы не охватываем крупнейшие экономики таких стран как: Франция, Швейцария, Англия, Германия и Нидерланды. Либо "задеваем" их самым краешком, акцентируя внимание на рынке облигаций, а не акций.
Также стоит отметить, что из-за своеобразных составов, наверняка стоит сделать перевес в пользу какого-то из фондов и доля 5,5% не будет являться каноничной.
Продолжение следует...
Часть 1: Вступление
Часть 2: Северная Америка
TE
TEUS
7,52 ₽
+5,45%
TB
TBEU
6,41 ₽
+75,04%
TE
TEUR
7,62 ₽
-11,02%
Hel1x
30 апреля 2023
Часть 2
💼North America/Северная Америка
Начнём, пожалуй, с самого объёмного рынка, а именно с Северной Америки, которая представлена всего тремя странами: США, Канада и Мексика. Данный регион занимает львиную долю на мировой арене и по последним данным она составляет 62,1% , из которых США занимает аж 59,1%. Оставшиеся 3% между собой разделяет Канада и Мексика, причём не совсем "по-братски". Доля Канады на данном континенте 2,9% , что к слову, является пятым рынком по капитализации, среди всех стран. Ну а Мексика забирает себе скромные 0,1%
❗️На данный момент, пожалуй, единственной возможностью приобрести данный сектор остаётся фонд от УК Тинькофф TSPX. Но давайте будем честны, он очень странный (Фото 1). По идее фонд должен повторять бенчмарк SP500, но по факту 0,5% фонда находятся в юрисдикции других стран, таких как Ирландия, Нидерланды, Бермуды и даже Израиль. Мы не будем разбираться в сложностях оформления компаний в других странах, пост не об этом, но как по мне, это как-то не совсем соответствует заявленной стратегии фонда. Что ж, закроем на это глаза и выделяем данному фонду 62,1% нашего портфеля.
"Воу-воу, пагодь, братиш, а как же диверсификация, там, все дела!?🤔"- спросите вы. А вот нет её в нашем портфеле, помните, да? Составляем в рыночных пропорциях.
Здесь можно сделать небольшое лирическое отступление и в сугубо ИНДИВИДУАЛЬНОМ порядке можно вложиться также и в другие фонды, география которых напрямую завязана на США. Диверсификации по провайдерам тут не получится, на данный момент большинсво УК не ведёт торги своими фондами из-за блокировок, поэтому мы будем рассматривать в основном только фонды от УК Тинькофф, так как только они оказались наиболее устойчивые и адаптивны к изменениям на бирже. Хорошо это или плохо, судить не мне, мы просто пытаемся собрать конфетку, из того что имеем.
☝️Несмотря на доступность некоторых фондов, почти во всех есть заблокированные бумаги, а какие-то из них и вовсе до сих пор не торгуются, после недавнего обновлённого пакета санкций. Так, например, тот же имеет 6,1% заблокированных в НРД активов.
Для нашего портфеля неплохо бы подошли такие фонды как:
- Доля США в котором составляет 90,42%, доля заблокированных активов фонда 26,2%
- Доля США в котором составляет 88,41%
- Доля США в котором составляет 92,62%
- доля США в котором составляет 76,39%, доля заблокированных активов 15,2%
- доля США в котором составляет 81,79%
- Доля США в котором составляет 98,36%
Большинство из данных фондов имеют также небольшую диверсификацию по странам, но порой состав дублируется эмитентами, входящими в индекс SP500 и, соответственно фонд
📉С фондами у Тинькофф вообще какой-то бардак творится: пока я подготавливал данный материал и собирал информацию по ним, обнаружил что некоторые фонды распродали имеющиеся активы и сидят в кэше. Вопрос, что будет дальше, конечно, интересный, но художник, на то и художник, чтобы видеть картину мира по-своему.
Вернёмся к нашим баранам: имея рассматриваемые выше фонды, можно "размазать" долю Америки, получив бонусом некоторые ненужные, в нашем случае , страны.
Итого, чтобы как-то диверсифицировать наш портфель, используя доступные фонды, в количестве 7 штук мы получим долю каждого фонда в портфеле примерно 8,87%. Безусловно, это весьма грубое значение, так, например, в своём основном портфеле я увеличил долю фонда на широкий рынок, сократив позиции таких венчурных направлений, как биотех и зелёную энергетику и других.
🏆С грехом пополам мы получили злополучные 62,1%, и те с большим натягом, так как из-за "лишних" активов в фондах при равномерной покупке оных доля США получится порядка 55,66%. Увы, таких мастодонтов, как Мексика и Канада нет возможности приобрести, но последняя присутствует в рассмотренных фондах, что уже неплохо.
Продолжение следует...
Начало:
TS
TSPX
7,5 ₽
0%
TE
TECH
8,58 ₽
-0,12%
TR
TRAI
5,19 ₽
-13,29%
TB
TBIO
6,79 ₽
0%
TB
TBUY
6,77 ₽
-4,14%
TC
TCBR
5,8 ₽
+6,21%
TS
TSOX
6,34 ₽
+13,09%
Hel1x
30 апреля 2023
Часть 1. Вступление.
Сегодня мы поговорим о инвесторской "лени" или о пассивном индексном инвестировании. Будет целая серия постов, где мы разберём каждый регион в отдельности и поковыряемся в подводных камнях, которые нас могут ожидать. Материал получился очень громоздким, поэтому не влезет в один пост. Так что запасаемся терпением и попкорном😎
Как-то раз у всеми нами горячо любимого (Как дела вообще, ребят?) был пост о пассивном индексном инвестировании, в котором говорилось, как с помощью их фондов собрать портфель, который по своей структуре охватывал бы географию практически всего земного шара и состоял бы из активов, имеющих вес, пропорциональный их весу на мировом рынке.
К сожалению, те времена остались в прошлом и нужно адаптироваться под современные реалии, чем мы и займёмся.
Сразу скажу, что подобный актив есть у Vanguard и его можно купить всего одним фондом $VT , который включает в себя 9500 компаний. Неплохая такая диверсификация выходит, и для пассивного инвестора выглядит практически идеально. Но всегда присутствует какое-то "но", например, в нашем случае, не обладая статусом квалифицированного инвестора подобный фонд просто не предоставляется возможным купить. Я не буду рассматривать зарубежных брокеров и буду ориентироваться на актуальный статус российских пассивных инвесторов, а именно попытаюсь собрать портфель из активов, доступных для торгов простым смертным- БПИФ от российских провайдеров.
Для того, чтобы понять с чего начать, необходимо сначала разобраться в вопросе "А как вообще узнать какую долю страна или эмитент занимает на рынке?". В этом нам поможет всё тот же Vanguard , любезно публикующий информацию о своих фондах у себя на сайте. Согласно их данным (Фото 1,2*) можно понять в каких же долях нам необходимо покупать фонды, чтобы хотя бы примерно приблизиться к рыночным пропорциям.
*На втором скриншоте отображены не все страны, входящие в индекс в виду их количества
Продолжение следует...
Hel1x
17 апреля 2023
Всем общий инвестиционный привет, коллеги-инвесторы!
Перед тем, как я расскажу о своих результатах, мне хотелось бы напомнить суть стратегии, особенно тем, кто не читал мой предыдущий пост( ) :
Суть заключается в том, что мы пополняем счёт на 1 рубль больше суммы пополнения предыдущего дня и на скопившиеся деньги покупаем акции второго эшелона, не входящие в Российский индекс и имеющие неплохую дивидендную историю и обладающие неплохой перспективой для роста.
Сегодня юбилейный, 200-ый день проекта (Голосом ведущего ДОМа-2), а значит сегодня счёт будет пополнен на 200 рублей.
За двести дней формирования визуального контура портфеля можно подвести какие-никакие итоги.
-Добавление компаний в портфель💼
С последнего моего поста я решил в портфель добавить и . Обе компании соответствуют моим критериям выбора, хоть и волатильность по "трубачам" немного обескураживает.
-Доля активов❓
(Скриншот 1)
Определился с долями эмитентов, согласно рыночной капитализации по МСФО
Оказалось что в общей доле портфеля занимал аж 38%, за что пришлось его долей поделиться с такими гигантами Российского бизнеса, как (+4%), что немного перечит принципам распределения по рыночной стоимости, но зато весьма справедливо, как по мне.
Также с барского плеча доля увеличена у на 1%, и , также на 1%.
-Доход💵
(Скриншот 2)
По предварительным данным мы уже можем предположить денежный поток 2023 года, который будет составлять 1032,66 руб.
Наибольшая доходность нас ожидает в июне, где обещают выплатить дивы и в июле, где, согласно дивидендному сезону нас порадуют выплатами аж 5 компаний-эмитентов из нашего портфеля.
Данная сумма может измениться в большую сторону, за счёт повышения доли эмитентов, так и в меньшую, если кто-то в этом году не выплатит дивы. Разумеется, мы будем надеяться на лучшее.
-Рост стоимости📈
(Скриншот 3)
На данный момент стоимость портфеля составляет почти 24000 руб., с учетом роста активов, что, как по мне неплохо. Очень похоже на портфель человека, который отказывается от курения, а в виду мелочных пополнений на ранних этапах доступен он каждому.
-Прогнозы⏰
Пока рано ещё говорить чем закончится первый год стратегии, ведь очень жаль, что смена календарного года и года стратегии происходит в разные временные точки, но это и плюс. Хотя бы потому, что можно будет анализировать как локальные годовые изменения, так и в целом, как завершился для портфеля именно календарный год.
В любом случае цель обозначена, я ей придерживаюсь, а это значит что пока трудностей в развитии портфеля возникнуть не должно.
Всем здоровья, финансового благополучия и зелёных портфелей!👍
LS
LSNGP
150,3 ₽
+129,14%
MT
MTLRP
209,1 ₽
-81,25%
GC
GCHE
3 142 ₽
-3,47%
NL
NLMK
132,6 ₽
-45,78%
TT
TTLK
0,81 ₽
-29,39%
TR
TRMK
117,6 ₽
-51,45%
OG
OGKB
0,7 ₽
-70,12%
Hel1x
23 января 2023
Всем доброго времени суток, пульсяне!
Хотел бы поделиться с вами необычной стратегией инвестирования, которую я использую для своего второго портфеля. Не то чтобы стратегия была необычной, скорее просто экспериментальная и, как минимум, необходима мне как один из источников вдохновения и самодисциплины, так как портфельное инвестирование в основном портфеле весьма скучно, несмотря на еженедельные закупки.
Итак, суть стратегии заключается в ежедневном пополнении портфельного счёта на +1 рубль больше от предыдущего дня. Т.е начал я с 0 (или с 1 рубля, тут как угодно🤔), на следующий день положил 2 рубля, потом 3 и так далее...
Сегодня был 116 день данного эксперимента и, соответственно, 116 рублей на счёт, ни одной задержки по пополнениям себе ещё не допускал, что радует, а то бы мой перфекционист внутри меня сожрёт. (Примеры пополнений и рост портфеля прилагаю)
Что ж покупать на начальных этапах? Для себя я выбрал для данного портфеля дивидендную стратегию, причём был ряд критерий при выборе отдельных бумаг, а именно:
• Компания не входит в состав индекса
• Неплохая история выплат (говорить про див. аристократов на Российском рынке рано
• Дивидендная доходность ~10% (возможно чуть ниже)
• Регулярность выплат
Учитывая все загоны выбрал для себя ряд компаний, не став делать большую диверсификацию, но при этом постарался задеть все сектора, хотя бы одним эмитентом.
• Нефть, куда ж без неё. Рекомендуемая сумма выплат по префам 25% от чистой прибыли
• Электроэнергетика. Новая див. политика, принятая осенью 2022г. предусматривает выплаты до 50% от чистой прибыли.
• Сырьё (Уголь). По префам 20% от чистой прибыли. Думаю, что Мечел исправится с выплатами и будет платить регулярно.
• Сырьё (Сталь). Большими выплатами Липецкий гигант не славится, зато регулярность приятно обнадёживает.
• Логистика. Тут выбор был не совсем очевиден, хоть и с дивами они не всегда кидали, но решил ребятам дать шанс😉Выплата по 50% от чистой прибыли.
• Сырьё (Нефтехимия). Здесь вся надежда на регулярность после поглощения Сибуром холдинга ТАИФ, куда и входит наш эмитент. Ожидания: 50% от чистой прибыли.
• Сырьё (Нефтехимия) и (Связь и телефония). Почему объединил? Да потому что обе компании Татарские, а эти ребята знают, что делают💪. Регулярные выплаты, приятная див. доходность и гиганты Татарстана-одного из регионов-доноров.
• Электроэнергетика. Несмотря на слухи о поглощении Россетями, решил поставить на родной регион, в виду скорого начала строительства ЛАЭС-2 Второй очереди, а именно 3 и 4 энергоблоков. Надеюсь на долгосрочное развитие компании, а в будущем налаживание потока экспорта в ту же, Финляднию, например, так как они от своей АЭС отказались.
Вот такой вот пост получился, надеюсь хоть кому-то было интересно почитать на сон грядущий, или в утренней пробке.
Всем добра и зелёных портфелей!📈
NK
NKNCP
75,58 ₽
-46,44%
KZ
KZOS
88,2 ₽
-43,08%
LS
LSNGP
122,15 ₽
+181,95%
MT
MTLRP
146,9 ₽
-73,32%
NL
NLMK
112,02 ₽
-35,82%
TT
TTLK
0,54 ₽
+6,11%
BA
BANEP
731,5 ₽
+31,92%
OG
OGKB
0,58 ₽
-64,15%
NM
NMTP
5,21 ₽
+42,71%
Hel1x
27 января 2022
Из каждого утюга, на протяжении года, как я пришёл в инвестиции, слышу о раздутом пузыре. Вещь-то достаточно очевидна по всем показателям: тут тебе и максимальное отклонение от линии тренда более чем за 100 лет(фото), и индикатор Баффетта, и инфляция доллара космическая. Осталось только дождаться катализатора коррекции, а вот какой он будет, это мы пока не знаем, но бытует мнение, что ФРС в этом замешано не будет.
К чему я это всё? А что если это новая экономика, ломающая все законы? Время у нас нынче интересное, прогресс идёт семимильными шагами, а сфера IT вообще далека от понимания, по сравнению с тем, что было хотя бы 10-15 лет назад.
Быть может прогресс сломал фундаментальные устои и все эти статистики за период в 100 лет уже не имеют вес?
Ничего не употреблял, просто размышлял на эту тему и хотел бы немного подискутировать или же просто услышать альтернативные мнения. 🙂
FX
FXUS
61,33 ₽
-2,66%
Hel1x
7 апреля 2021
Всем привет!
Не велите казнить, велите слово молвить. Итак, решил всё-таки себя опробовать в мире финансов и начал потихоньку изучать прекрасный мир ценных бумаг. Пока всё достаточно неплохо, как я считаю, но вот не задача: стоит ли вкладываться в паевые фонды и имеет ли стратегия покупки только фондов/облигаций на существование?
Почему возник вопрос: дело в том, что приобретëнные фонды показывают хороший рост и невольно возникают мысли о стабильности. Или нет... Так ли стабильны паевые фонды на самом деле и стоит ли держать в своём портфеле преимущественно фонды в долгосрочной перспективе, без спекуляций?
FX
FXKZ
288,9 ₽
+4,88%
FX
FXRW
1,22 ₽
-9,22%
FX
FXIT
10 686 ₽
-1,68%